ANALISIS RASIO KEUANGAN DAN KEMUNGKINAN GAGAL BAYAR DENGAN METODE KMV MERTON (Studi Pada Perusahaan Lembaga Pembiayaan Ynag Terdaftar di Bursa Efek Indonesia (BEI) Tahun 2018-2022)
Abstract
leverage dan rasio aktivitas berpengaruh terhadap probabilitas gagal bayar (Probability of Default) perusahaan
Lembaga Pembiayaan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia (BEI) Tahun 2018-2022.Metode penelitian ini
menggunakan desain kuantitatif. Pengambilan sampel dalam penelitian ini menggunakan teknik purposive
sampling yaitu Sampel yang digunakan dalam penelitian ini dipilih berdasarkan beberapa kriteria. Dalam
menganalisa data digunakan metode statistik dengan rumus analisis regresi linier berganda. Hasil penelitian
menunjukkan bahwa hipotesis pertama tentang pengaruh rasio profitabilitas terhadap probabilitas gagal bayar
(Probability of Default), diterima. Hipotesis kedua rasio likuiditas terhadap probabilitas gagal bayar (Probability
of Default), diterima. Hipotesis ketiga rasio leverage terhadap probabilitas gagal bayar (Probability of
Default), diterima. Hipotesis keempat rasio aktivitas berpengaruh terhadap probabilitas gagal bayar
(Probability of Default). Selain itu, hasil penelitian menunjukkan bahwa hipotesis kelima rasio aktivitas
berpengaruh terhadap probabilitas gagal bayar (Probability of Default), diterima.
Full Text:
PDFReferences
Agus, S., Irwanto, A. K., & Maulana, T. T. N. A. (2014). Analisis Pengaruh Rasio Keuangan
Terhadap Probabilitas Kebangkrutan Empat Bank Dalam Kelompok LQ 45 di Bursa Efek
Indonesia. Widyariset, 17(1), 163–174.
Andhy Saputra, & Ijma. (2019). Analisis Kinerja Keuangan Sebelum Dan Sesudah
Perampingan Struktur Pengelola Pada STIE Mujahidin Tolitoli. Economy Deposit
Journal, 1(2), 8–16.
Dewi, M. (2017). Penggunaan Analisis Rasio Likuiditas dan Solvabilitas untuk Mengukur
Kinerja Keuangan di PT.Aneka Tambang Tbk. Penelitian Ekonomi Akuntansi, 1(2), 102–
https://ejurnalunsam.id/index.php/jensi/issue/view/46
Ghozali, I. (2019). Aplikasi Analisis Multivariate dengan Program IBM SPSS 21.
Khan, S., Zahra, A., Khalid, W., & Shah, N. H. (2021). Impact of Bank Profitability on Default
Risk: Empirical Evidence from Pakistan. Journal of Quantitative Methods (JQM), 5(2).
Refbacks
- There are currently no refbacks.
Editorial Office:
Universitas PGRI Madiun
Kampus 3 Lantai 2
Fakultas Ekonomi dan Bisnis
Jl. Auri no. 14-16 Madiun